Ипотечные махинации уже давно находятся под пристальным вниманием Федерального бюро расследований США, но, несмотря на все усилия, ФБР вынуждено наращивать темпы расследований в связи с резким ростом мошенничеств. Согласно докладу ФБР количество ипотечных мошенничеств в прошлом году возросло на 12%, в частности, в 2010 г. было заведено 3129 дел, над которыми работает 67 рабочих групп. Всего же до окончания фискального 2010 г. в ФБР поступило 70,5 тыс. заявлений о подозрительной деятельности на общую сумму 3,2 млрд долл. – это означает, что с 2008 г. долларовые потери возросли на 117%. Самыми горячими местами преступлений являются Лас-Вегас, Лос-Анджелес, Нью-Йорк, Детройт, Майами, Сан-Франциско, Чикаго и Солт-Лейк-Сити.

В сфере внимания ФБР находятся в основном организованные преступные группы, представляющие собой особенную опасность, поскольку масштаб их незаконной прибыли в 71% случаев превышает 1 млн долл., а по причине хорошей организации таких преступлений раскрыть их деятельность достаточно трудно. Так, в августе этого года в Нью-Йорке была задержана банда из 14 человек, возглавляемая директором брокерской фирмы, которая длительное время обманывала банки и других кредиторов, незаконно получив у них больше 100 займов на общую сумму свыше 58 млн долл. По словам федерального прокурора Манхэттена Приита Бхарара (Preet Bharara), это стало возможным из-за того, что в состав группировки входили сотрудники банков, адвокаты, прекрасно осведомленные в устройстве системы выдачи ипотек. Другой крайне распространенной схемой ипотечного мошенничества является завышение цен, которое не раскрывается в кредитных документах. Жертвы этого вида махинаций подписывают документы, к примеру, на 200 тыс. долл., а в результате выплачивают 240 тыс.

Расследования махинаций на рынке ипотечного кредитования названы одним из приоритетных видов деятельности созданной президентом США целевой рабочей группы (Financial Fraud Enforcement Task Force). В настоящее время ФБР начат новый этап программы под названием «Похищенные мечты», официально законченной летом 2010 г.