Агентство по регулированию деятельности финансовых институтов США (Financial Industry Regulatory Authority, FINRA), крупнейшая в мире саморегулируемая организация (СРО) на фондовом рынке, считает, что банк Citigroup достоин штрафа в 500 тыс. долл. за неспособность в течение восьми лет заметить факты внутреннего мошенничества. И, несмотря на то, что штраф в полмиллиона долларов будет весьма болезненным для банка, ущерб его репутации является гораздо более значительным.

Один из первых нашумевших случаев с Citigroup касался мошенничества Тамары Мун (Tamara Moon), бывшего помощника по продажам в Пало-Альто, Калифорния, которая похитила со счетов 22 клиентов почти 750 тыс. долл., причем она выбирала счета, как правило, пожилых владельцев.

После того как в отношении Тамары Мун было возбуждено дело, FINRA заявило, что банк не реализовал разумные механизмы контроля за счетами клиентов, а также не исследовал ряд т.н. «красных флажков», например, противоречивую информацию в счетах и подозрительные транзакции. Руководство банка в ответ смогло лишь заявить, что при обнаружении незаконной деятельности оно сразу уведомляет об этом власти, поскольку защита клиентов имеет первостепенное значение.

Потеря средств и деловой репутации, как оказалось, ничему не научило руководство банка, и еще одним нашумевшим случаем стало мошенничество Гари Фостера (Gary Foster), который за 2009–2010 гг. похитил более 19 млн долл. со счетов Citigroup и в настоящее время находится под следствием.

Ширли Инско (Shirley Inscoe), автор книги «Коварность: Как доверенные сотрудники крадут миллионы и почему банки не могут их остановить», утверждает, что банк Citi не одинок: «В условиях экономического спада, я думаю, многие банки сократили внутренний контроль из-за очень ограниченных бюджетов. Любой другой банк мог бы так же легко стать жертвой». «Я неоднократно слышала, что в течение последних двух-трех лет банкиры говорят: если бы мы не сократили ту или иную статью расходов, мы поймали бы его раньше», – добавляет Ширли Инско.

Ей вторит Джули МакНелли (Julie McNelley), старший аналитик группы Aite: расследование мошенничества в банке Citigroup должно стать убедительным примером того, что сейчас время не сокращать, а увеличивать расходы на внедрение соответствующих технологий.