Правоохранительные органы Нью-Йорка заявили о ликвидации скимминговой схемы, которая поставила под угрозу более чем 40 банкоматов отделений банка HSBC. По заявлению Управления юстиции США и Секретной службы США, преступная схема предусматривала чтение данных карт, запись пин-кодов и создание поддельных карт. Главным подозреваемым стал гражданин Румынии Лаурентиу Булат (Laurentiu Bulat), незаконно проживающий в США с просроченной визой; ему будут предъявлены обвинения в сговоре с целью совершения мошенничества и в банковском мошенничестве, из-за чего в целом он смог незаконно присвоить порядка 1,5 млн долл. Если его вина будет доказана, срок заключения составит не менее 60 лет.

Лаурентиу Булат был зафиксирован камерами видеонаблюдения, расположенными у одного из банкоматов HSBC. Позднее он был задержан агентами Секретной службы США около того же банкомата при попытке удалить скимминговое устройство.

Преступные сговоры часто бывают направлены на конкретный банк или филиалы кредитного союза, потому что преступникам проще работать с банкоматами одних и тех же марок и моделей. Таким образом, скимминговые устройства могут быть легко установлены на любом банкомате, принадлежащем и эксплуатируемом определенной банковской сетью. Так, осенью 2011 г. целью преступников стали банкоматы HSBC в нескольких городах США, причем только в Сиэтле было похищено 500 тыс. долл.

Директор по исследованиям Aite Джули МакНелли (Julie McNelley) считает, что налицо положительная тенденция – банковские учреждения улучшают мониторинг с помощью физического контроля, видеонаблюдения, а также систем обнаружения мошенничества. Но вместе с тем, несмотря на усовершенствование методов обнаружения, число случаев скимминга возрастает, и, скорее всего, эта тенденция сохранится, пока не будет изобретено более надежное средство хранения информации.

Прокурор США по южному округу Нью-Йорка Прит Бхарара (Preet Bharara) подчеркнул, что, несмотря на улучшение ситуации в результате налаживания взаимодействия между финансовыми институтами и правоохранительными органами, пресечение деятельности подобных преступных групп занимает продолжительное время. Например, Лаурентиу Булат был заподозрен в противоправной деятельности в мае 2011 г., а задержан лишь 5 января 2012 г.

Нил О`Фаррелл (Neal O`Farrell), бывший сотрудник правоохранительных органов, который сейчас возглавляет Совет кражи личных данных, и вовсе склонен считать, что задержание Булата скорее удача, а не запланированный результат. «Мошенники знают, что время и статистика на их стороне. В США полмиллиона банкоматов. Добавьте к этому тысячи платежных терминалов. У кого есть время наблюдать за всем этим оборудованием? Даже если используется видеонаблюдение, без человеческого внимания все равно пока не обойтись – кто-то должен просматривать записи», - говорит эксперт.